Fernando Garcia é graduado em Matemática pela USP (campus de São Carlos, SP), com pós-graduação em Gestão, Empreendedorismo e Marketing pela PUC-RS e MBA em Gestão de Seguros e Resseguros pela ENS – Escola Nacional de Seguros.
É profissional com Certificação Internacional em Planejamento Financeiro, CFP® (Certified Financial Planner). Desde 2007, é associado à Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board (FPSB), a única entidade no Brasil autorizada a certificar profissionais de planejamento financeiro.
Com mais de 25 anos de mercado, atua no aconselhamento financeiro em seguros e previdência privada para pessoas, famílias e empresas, com atendimento online para todo o Brasil e presencial em Belém (PA). Também escreve sobre planejamento financeiro, previdência privada e seguros no blog.
Clareza e simplicidade
Clareza e simplicidade são dois valores fundamentais no trabalho de aconselhamento. A clareza dá a direção: significa investir tempo em ouvir você, para ajudá-lo a descobrir seus objetivos de vida e a alcançá-los por meio do processo de planejamento financeiro. Em uma relação profissional, a clareza gera confiança.
A simplicidade, por outro lado, consiste em descomplicar o complicado, para valorizar o que de fato é essencial. Ao apresentar conceitos técnicos com linguagem clara e simples, respeitamos você e fazemos de você coparticipante da construção do seu próprio planejamento financeiro.
Por que a certificação CFP® é um diferencial?
A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar, afiliada ao FPSB – entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
A certificação abrange seis áreas de conhecimento:
- Planejamento financeiro e ética
- Gestão de investimentos
- Planejamento da aposentadoria
- Gestão de riscos e seguros
- Planejamento fiscal
- Planejamento sucessório
Para obter a certificação, o profissional deve ser aprovado no exame, comprovar experiência profissional no atendimento direto a clientes pessoa física (3 anos, ou 1 ano supervisionado), aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional e às Melhores Práticas, e comprovar curso de nível superior. Fonte: planejar.org.br.
Produção acadêmica
Trabalho de Conclusão de Curso apresentado à Escola Nacional de Seguros como requisito para obtenção do título de Especialista: “Análise da percepção dos gestores de seguradoras quanto aos canais de distribuição de seguros como diferencial competitivo”. O estudo ouviu gestores de onze seguradoras sobre a estratégia de canais de distribuição e a preparação para um consumidor mais digital.